分类
外匯交易

外匯保證金交易取勝之道

【交易蜕变4】交易赢家牢牢把握的交易核心

第一个重要概念是可使用杠杆,通俗的来讲就是指可以允许使用的杠杆数,比如说,某平台提供给我们1:20的杠杆,那么它的含义就是极限使用理论值是二十倍杠杆。请注意我说的是极限使用理论值,为什么呢?因为真正的我们去实际交易,比如说他提供的杠杆是1:20,那当我们实际交易的时候,(1:20这种平台香港是比较多的,有在香港的朋友对这个可能理解比较多一点,认识也比较多一点。)是很难完全使用到二十倍杠杆的!因为你占用保证金后,剩余的可用资金根本不能让你经受巨幅的波动了,所以当你使用杠杆时,一开始你就要清楚你使用的后果是什么。

第二个概念就是已使用杠杆数,就是你开仓后,已经使用了多少杠杆。给大家举个例子,比如说某平台提供给我们最大的杠杆是1:100倍,那么也就是说我们最大可以使用100倍的杠杆,那么我们在1.3000买入GBPUSD一手,一个标准手10万美元的合约,那么我们目前所使用的杠杆是多少? 如果我们的账户是10万美元的账户的话,那么我们现在使用的杠杆就是1.3倍!那么这个是如何计算出来呢?其实网上有很多的计算方式,那么大家都可以去百度一下。

这里给出一个具体的公式:

单品种已用杠杆数=单品种持仓市值/账户总资金

因为“持仓总市值”等于“单品种持仓市值之和”,所以整体账户的总杠杆数也就等于各单品种杠杆倍率之和。
用公式表示就是:

整体账户已用杠杆数=∑各单品种已用杠杆数

我们要注意:已用杠杆数是一个变量,而你的可用杠杆数是一个定量。这个概念,几乎所有的经纪商都不会着重给你解释清楚,货币对都是以对子形式所表示的,那么这个1.3是由英镑比美元下边是10万美元,正好我们的账户也是10万美元,那上面就是13万,我们得出的这个数值才能是1.3。那么这个时候如果账户变化了,变成了5万美元,然后除以二等于5万美元啦,那么还是1标准手,一手需要10万美元,那么相应的杠杆就会变成2.6倍,也就是说5万美元本金你在做英镑兑美元1.3000这个点位做一个标准手的时候,那么等于你撬动的杠杆是2.6倍。

二、看似简单却超负荷的运动

这个表显示的是一个账户亏损后,需要盈利百分之多少才能回本。如表所示,我们现在的账户变成了原始账户的99%的时候,那么我们需要赚1.01%才能回本。那么继续看,当亏损达到账户97%的时候我们需要赚3.09%,那么亏损到95%的时候,需要赚5.26%才能回本,这个数字含义是什么呢?我们大家都知道,正规银行给5年定期存款最高的利息是5.11%,当然根据存款金额可能给的更高,这里是讲一些普通老百姓存款,拿不到银行的最高利息。目前我了解到的是5.11%,那么大家知不知道如果你账户盈利超越这个数字,可以豪不夸张的说,就等于你已经达到了一个比较高的水平了,为什么?因为银行5年定期存款利率是5.11%,也就是说你真正达到了一个自己保管钱财也能超越银行的高度了!

假如我们是美元账户,首先要把欧元计算出来,那么要想得1.3000的汇率肯定是X / 50万=1.3000,那么大家用心算都可以算出来是多少啦,是65万美元,那么我们现在是5万美金的本金,经计算,也就是说我们已经使用了13倍的杠杆,可怕的东西出来了,我们在这个地方撬动了13倍的杠杆,我们波动率还是为1%的时候,那么我们每天的盈亏就是13%!从做生意的角度来说,13%是一个我认为比较大的数字了,大家可以算一下,如果你们是100万人民币做投资的话,一天盈亏13%是个什么概念?十几万人民币也许就打了水漂!

三、正确认知杠杆和理清杠杆与波动率的逻辑关系

第一点,就是它可以调节我的交易,让交易处于对我有利的状态。

第二,因为有了杠杆,所以外汇保证金交易是一个很划算的买卖。

孙子兵法云:夫未战而庙算胜者,得算多也;未战而庙算不胜者,得算少也。多算胜,少算不胜,而况于无算乎!吾以此观之,胜负见矣。(古时候人们把庙作为神圣的地方,战前都要在庙里计算筹划,久而久之就叫庙算。)

意思是说,做生意也好,做外汇交易也好,在未战之前,经过周密的分析、比较、谋划,如果结论是我方占据的有利条件多,胜算的把握就多,在实战时才可能取胜。不用实战,胜负就显而易见了。

外汇保证金和外汇现货区别

概括地说,外汇(FOREX,Foreign Exchange Margin)指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。外汇交易的基本单位是“手”,1手等于10万基本货币。例如:你的杠杆比例设置在1:100的情况下,你只需要1万美元便可以操控100万美元的资金。借助于杠杆,您可以使用较低金额来进行高额交易,这也是外汇交易广受欢迎的一个重要原因。交易者并非真正意义上使用交易所占的全部资金,而是借助杠杆撬动的合约量进行交易,这构成了外汇保证金交易的定义。

与绝大多数金融市场不同,外汇市场OTC(OVER THE COUNTER)没有具体地点或中央交易所,通过银行—企业—个人组成的全球网络,每天 24 小时均可进行交易,是全球最大的金融市场。

保证金外汇

示例:

假如某一时刻,EURUSD货币对的报价为1.1400(Bid)卖出 / 1.1401(Ask)买入。您预计将来欧元兑换美元会涨到1.1501,因此您决定以1.1401的价格(Ask)买入0.1手EURUSD(10,外匯保證金交易取勝之道 000 EUR)。

这一切意味着您卖出11,401 USD(10,000 × 1.外匯保證金交易取勝之道 1401 = 11 401 USD)买入10,000 EUR。想要完成这一笔交易,您无需拥有11,401 USD。如果杠杆比例设置在1:100的情况下,您仅需114.01 USD便可以买入10,000 EUR。其余不足的部分,交易商将为您提供。

如果预测正确,EURUSD汇率达到1.1501 / 1.1502。您可以选择在此时卖出EURUSD,意味着以1.1501(Bid)的价格卖出10,000 EUR,买入11,501 USD。

让我们来统计一下交易结果:您首先使用11,401 USD买入10,000 EUR,之后又将这10,000 EUR卖到了11,501美元。利润总计为100 USD!

Alpari与若干家极其可靠的银行建立了合作关系。采用现代化加密技术SSL(Secure Sockets Layer)加密机制,有效保护了敏感数据在传送过程中的安全。为了保护数据的完整性,以及防止在发送和接收过程中被第三方窃取、篡改,传输数据进行了加密处理。为确保数据在客户端和服务器之间的正确传输,我们还使用了用户识别以及服务器认证措施。客户的资金与公司运营资金完全隔离开来,并被保存在顶级银行的独立账户中。公司不使用客户的资金进行任何类型的交易或投资操作,资金在存放期间的安全性有保障。Alpari尽最大努力来确保业务的完全透明化。我们遵守严格的财务标准,并定期向监管机构提交相关报告。通过上述种种极为严谨的安全措施,确保客户的资金安全。

什么是外汇现货(Spot Forex Exchange)?

顺汇(favourable exchange)是一种汇款方式,是指汇款人委托银行以某种信用工具(如汇票),通过其国外分行或代理行将款项付给收款人的一种支付方式。其中包括,电汇交割方式,简称电汇(TelegraphicTransfer,T/T)、票汇交割方式,简称标汇(Demand DRAFT,外匯保證金交易取勝之道 D/D)和信汇交割方式,简称信汇(Mail Transfer)。

这是国内某家银行手机客户端的现汇买卖对比图。通过电子支付系统,客户可将银行卡中的人民币(本币)兑换成某种外币,比如购买1W美金现汇,客户需要支付6.9761 × 10,000 = 69,761人民币。相反,如果将1W美金现汇兑换给银行,客户得到6.9462 × 10,000 = 69,462人民币。银行买卖外汇间的点差为6.9761 - 6.9462 = 299基点,该成本由客户承担。如果客户需要更多的美金或者兑换成人民币用以支付对外贸易,其成本也是十分惊人的。